בעולם בו קיימים מגוון עצום של פוליסות, סוגי ביטוח שונים, חברות ביטוח כאלה ואחרות ולכל אדם במהלך חייו היו כמה סוכני ביטוח שטיפלו בו - עולה הצורך לבצע מדי תקופה בדיקה של החסכונות ותיק הביטוח האישי והמשפחתי.
בברזילי ורוזמן סוכנות לביטוח (2015) בע"מ אנו מציעים הן ללקוחות הסוכנות והן לכאלה שלא, בדיקה מקיפה אשר תכלול בין היתר:
- פגישת תאום ציפיות עם סוכן ביטוח מומחה בתחילת התהליך
- איתור הכספים הפנסיונים בבתי ההשקעות וחברות הביטוח השונות.
- ריכוז פוליסות מסוגי הביטוח השונים כגון בריאות, סיעוד, חיים, מנהלים ופנסיה ועוד.
- בחינת התאמת הפוליסות לצרכים האישיים והמשפחתיים.
- כלכלת משפחה- בחינת המצב הכלכלי המשפחתי והוצאותיו השוטפות.
- בדיקת כפל או חוסר ביטוח.
- תכנון פרישה והמחשה של המצב הכספי בעת היציאה לגמלאות.
- בחינת מימוש זכויות המבוטח בפוליסות הקיימות.
- פגישת סיכום והמלצות להמשך (רצוי מול מצוי).
את הבדיקה ניתן לבצע בכמה רמות לפי רצון המבוטח.
המלצתנו - במידה וברשותכם מספר פוליסות, יש לבחון ולבדוק אותן אחת לתקופה ע"י איש מקצוע מוסמך. בנוסף, בדיקת התיק הפנסיוני החל מגיל 40 הינה אקוטית וזאת כדי שתוכל להבין את המצב הכספי העתידי בגיל הפרישה ויכולת "לתקנו" מבעוד מועד.
למשרדנו הגיעה מבוטחת עם כפל ביטוח (שתי פוליסות בריאות זהות בחברות שונות) שלא ידעה כי ביכולתה לתבוע ולדרוש פיצוי על ניתוח קיסרי שעברה. דרך סוכנות ברזילי רוזמן קיבלה פיצוי כספי ע"ס 4000₪ ולאחר התביעה בוטלה פוליסת בריאות אחת.
מבוטח נוסף הגיע עם 6 פוליסות תאונות אישיות שלא ידע על קיומן. לאחר ביצוע אופטימיזציה לתיק הביטוח שברשותו, חסך המבוטח כ- 250₪ בתשלום הביטוח החודשי.
